تسارعت حالات الاحتيال في قطاع البنوك الرقمية في أمريكا اللاتينية، مما يثير القلق بين المؤسسات المالية.
زيادة الاحتيال في أمريكا اللاتينية ذات الأولوية للجوال
تسارعت حالات الاحتيال في قطاع البنوك الرقمية في أمريكا اللاتينية، متجاوزةً المناطق العالمية الأخرى، مدفوعةً بزيادة في الهندسة الاجتماعية، واستيلاء الحسابات، والهجمات المعتمدة على الهواتف المحمولة.
قفزت عمليات الاحتيال الهندسية الاجتماعية بنسبة 155% في عام 2025، بينما ارتفعت حالات البرمجيات الخبيثة، والاحتيال عن بُعد، وحوادث سرقة الأجهزة بشكل حاد في جميع أنحاء المنطقة، وفقًا لتقرير نشرته شركة BioCatch، المتخصصة في الوقاية من الاحتيال والجرائم المالية. تسلط هذه الزيادة في الهجمات الضوء على تحول هيكلي في طريقة عمل المهاجمين في المنطقة، حيث يربطون بين تقنيات مختلفة للانتقال من عمليات الاحتيال الصوتية إلى استيلاء الحسابات، وفي النهاية، التحويلات الاحتيالية.
يقول خوسيه مارتينيز، المدير الأول للاستشارات العالمية لأمريكا اللاتينية في BioCatch، إن الوصول إلى جهاز ما — سواء من خلال الاستيلاء عن بُعد أو سرقة الجهاز — يسمح للمحتالين ببدء سلسلة من الهجمات التي تؤدي إلى سرقة الأموال.
“نرى تطورًا مستمرًا في أساليب المهاجمين، مع تكتيكات تستهدف وتضعف طبقات المصادقة بدلاً من المعاملات الفردية,” كما يقول. “نتيجة لذلك، غالبًا ما تكون الضوابط التقليدية غير كافية بمفردها.”
احتيال مدفوع باقتصاد يعتمد على الهواتف المحمولة
جزء من المشكلة بالنسبة للمؤسسات المالية في المنطقة هو أن الحكومات لا تتحمل بالضرورة مسؤولية البنوك عن خسائر الاحتيال، مما يعني أن المؤسسات قد لا يكون لديها حافز للاستثمار في الأمن السيبراني، كما يقول مارتينيز.
“في العديد من البلدان، لا يتم تعويض الخسائر الناتجة عن الاحتيال بشكل متسق من قبل المؤسسات المالية، مما يقلل من الحافز المالي الفوري للاستثمار بشكل مكثف في الضوابط الوقائية التي تركز على الهندسة الاجتماعية,” كما يقول. “في الوقت نفسه، أدى الاعتماد الرقمي السريع — الذي يقوده المستخدمون الذين يعتمدون على الهواتف المحمولة والمدفوعات الفورية — إلى توسيع عدد المستهلكين الرقميين الأقل خبرة، مما يخلق مجموعة أكبر وأكثر جاذبية من الضحايا المحتملين.”
اختلاف الاحتيال في مناطق أمريكا اللاتينية
كل دولة في أمريكا اللاتينية واجهت ملف تهديد مختلف، لكن التركيز على الهواتف المحمولة يمتد عبر المنطقة. شهدت البرازيل زيادة بنسبة 340% في سرقة الأجهزة، بينما تواجه كولومبيا زيادات أصغر في سرقة الأجهزة، ولكن أيضًا مجموعة متنوعة من الاحتيالات الأخرى التي تركز على الأجهزة، مثل تبديل بطاقة SIM والبرمجيات الخبيثة المحمولة، وفقًا لتقرير BioCatch.
اتجهت البنوك في المكسيك إلى زيادة كبيرة في هجمات استيلاء الحسابات، حيث شهدت زيادة بمقدار أربعة أضعاف في عام 2025، وواجهت المنطقة ككل 1.6 مرة أكثر من الهجمات، حسبما أفاد التقرير.
يجب على الشركات أن تتجاوز الدفاعات الثابتة وتعمل معًا لمواجهة التهديدات المتزايدة في مجال الاحتيال.
